Calculadora del TSP (Plan de Ahorro para el Retiro)

El TSP Roth es post-impuestos con crecimiento libre de impuestos y generalmente es mejor si esperas estar en un tramo impositivo más alto en la jubilación, o si quieres contribuir el pago de zona de combate libre de impuestos. El TSP Tradicional reduce el ingreso tributable actual y es mejor si esperas un tramo más bajo en la jubilación.

La parte de contribución equivalente (hasta el 4%) se adquiere después de 2 años de servicio. La contribución automática del 1% se adquiere después de 3 años. La separación antes de adquirir los derechos hace perder las contribuciones gubernamentales no adquiridas.

Los retiros en servicio están libres de penalización a los 59.5 años. Las Distribuciones Mínimas Obligatorias comienzan a los 73 años (75 años para los nacidos en 1960 o después). La separación anticipada antes de los 59.5 puede calificar para retiros sin penalización si te separas en el año que cumples 55 o después.

Fondo G (valores del gobierno), Fondo F (índice de bonos), Fondo C (S&P 500), Fondo S (índice de pequeñas y medianas capitalizaciones), Fondo I (índice internacional) y Fondos L (fondos de fecha objetivo de ciclo de vida que contienen combinaciones de los anteriores).

Sí - los límites de contribución del TSP y de la IRA son separados. En 2026, puedes contribuir hasta $24,500 al TSP y hasta $7,500 (más $1,100 adicional si tienes 50 o más) a una IRA Roth o Tradicional, sujeto a los límites de ingresos de la IRA Roth.