Calculadora de costos de sucesión del patrimonio

La sucesión suele costar entre el 3% y el 8% del patrimonio bruto. En estados con honorarios estatutarios como California y Florida, los honorarios del abogado y del albacea los fija la ley: California, por ejemplo, paga a cada uno el 4% sobre los primeros $100,000, bajando hasta el 1% por encima de $1M. Las tasas judiciales, las tasaciones y las fianzas añaden entre el 1% y el 2% más.

Una sucesión simple y sin disputas suele tardar entre 6 y 12 meses. Los patrimonios complejos con bienes raíces en varios estados, participaciones en empresas o testamentos impugnados pueden tardar de 2 a 5 años. Los procedimientos de patrimonio pequeño (a menudo disponibles para patrimonios por debajo de $50,000 a $208,850 según el estado) pueden resolverse en semanas.

Para la mayoría de las familias, no: la exención federal del impuesto al patrimonio es de aproximadamente $15M por persona en 2026 (la OBBBA hizo permanente la exención más alta y la ajusta por inflación). Varios estados (por ejemplo, Massachusetts, Oregón, Washington, Nueva York) tienen umbrales mucho más bajos, a veces de $1M a $2M. Los impuestos a la herencia (Pensilvania, Kentucky, Nueva Jersey, entre otros) recaen sobre quienes reciben.

Usa un fideicomiso revocable en vida, nombra beneficiarios en las cuentas de jubilación y los seguros de vida, mantén las cuentas en titularidad conjunta con derecho de supervivencia o con designaciones TOD/POD, y usa declaraciones juradas para patrimonios pequeños cuando seas elegible. Una planificación inicial de $1,500 a $5,000 suele ahorrar entre 10 y 20 veces esa cantidad en honorarios de sucesión.

No. Un testamento es un documento de sucesión, no una forma de evitarla. Simplemente le indica al tribunal cómo quieres que se distribuyan tus activos una vez que el proceso concluye. Para mantener los activos completamente fuera de la sucesión, necesitas herramientas como un fideicomiso en vida, las designaciones de beneficiarios y la titularidad conjunta con derecho de supervivencia.

Depende de tu estado. Donde la ley fija el honorario como un porcentaje del patrimonio, hay poco margen para negociar. En los estados que solo exigen una compensación "razonable", hay más flexibilidad, y un familiar que actúe como albacea a menudo reducirá o renunciará por completo al honorario.