Preguntas frecuentes
¿Cómo calculo el costo base de acciones compradas en varias fechas?
El método más común es el promedio de costos: suma el costo total de todas las compras y divide entre el total de acciones. Otros métodos son FIFO (primero en entrar, primero en salir) y identificación específica de lotes, que permite optimizar impuestos.
¿Qué debo hacer si una posición tiene una pérdida grande?
Primero evalúa si los fundamentos han cambiado. Si la tesis de inversión sigue vigente, el precio bajo puede ser una oportunidad de promedio. Si los fundamentales se han deteriorado, considera vender para cosecha de pérdidas fiscales y reasignar el capital.
¿Con qué frecuencia debo revisar mi portafolio?
Para inversión a largo plazo, una revisión trimestral es suficiente. Revisar diariamente puede inducir toma de decisiones basadas en el ruido del mercado a corto plazo. Las rebalancing anuales o basadas en umbrales de desviación son más disciplinadas.
¿Cómo afectan los dividendos al costo base?
Los dividendos ordinarios no ajustan el costo base. Los dividendos reinvertidos (DRIP) crean nuevos lotes con su costo base en la fecha de reinversión. Las distribuciones de retorno de capital sí reducen el costo base de la posición.
Cortesía de AllCalculators.io
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Solo estimaciones. No es asesoría de inversión.
Aviso de inversión: Solo estimaciones. No es asesoría de inversión.
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