Preguntas frecuentes
¿Qué es el costo base y por qué importa?
El costo base es lo que pagaste (incluyendo comisiones y dividendos reinvertidos). Determina tu ganancia imponible en la venta. El IRS permite la identificación específica de lotes para optimizar los resultados fiscales, algo esencial para las cuentas imponibles a largo plazo.
¿Cuánta concentración es demasiada?
Una regla común: ninguna acción individual por encima del 5-10% de un portafolio. Por encima del 20% en un solo nombre se introduce un riesgo significativo de acción individual. La concentración en acciones del empleador es especialmente arriesgada porque tu empleo y tus ahorros dependen de la misma empresa.
¿Debo rebalancear después de cada movimiento?
No. La mayoría de las investigaciones sugieren rebalancear anualmente o cuando una asignación se desvía más de 5 puntos porcentuales del objetivo. Rebalancear con frecuencia en cuentas imponibles genera ganancias de capital y costos de negociación innecesarios.
¿Contra qué benchmark debo compararme?
Ajusta el benchmark a tu estilo: S&P 500 para large-cap de EE. UU., Russell 2000 para small-cap, MSCI EAFE para internacional desarrollado, AGG para bonos de EE. UU. Comparar un portafolio 60/40 solo con el S&P 500 es engañoso.
Cortesía de AllCalculators.io
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Solo estimaciones. No es asesoría de inversión.
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