Preguntas frecuentes
¿Cómo funciona la cosecha de pérdidas fiscales?
Vendes una posición con pérdida para realizar una pérdida de capital, que compensa ganancias de capital y hasta $3,000/año de ingreso ordinario. Las pérdidas excedentes se trasladan indefinidamente. Los ingresos se reinvierten en un valor similar (pero no "sustancialmente idéntico").
¿Qué es la regla de wash sale?
No puedes reclamar una pérdida si compras el mismo valor o uno "sustancialmente idéntico" dentro de los 30 días antes o después de la venta. Volver a comprar un fondo similar pero no idéntico (por ejemplo, cambiar VTI por ITOT) es una solución común.
¿Cuál es el valor de cosechar pérdidas?
Para un inversionista en un tramo alto (37% federal + estatal), cada $10,000 de pérdida cosechada puede ahorrar entre $3,500 y $5,000 en impuestos actuales. Los estudios estiman un alfa anual después de impuestos del 0.5-1.5% en mercados volátiles.
¿Hay inconvenientes?
Sí: reduces el costo base, aumentando las ganancias gravables futuras. La estrategia ofrece un aplazamiento, no un ahorro permanente, a menos que dones acciones apreciadas o las mantengas hasta el fallecimiento (ajuste de base). También requiere un registro meticuloso.
Cortesía de AllCalculators.io
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Solo estimaciones. No es asesoría de inversión.
Aviso de inversión: Solo estimaciones. No es asesoría de inversión.
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