Preguntas frecuentes
¿Qué es la regla del 110?
Es una heurística que sugiere que el porcentaje en acciones debe ser igual a 110 menos tu edad. Un inversor de 40 años tendría alrededor del 70% en acciones. Antes se usaba la regla del 100, pero se ajustó al 110 porque la gente vive más tiempo y necesita más crecimiento para mantener su poder adquisitivo.
¿Por qué aumentar el efectivo para horizontes cortos?
El dinero que necesitarás en los próximos 5 años no debería estar expuesto a la volatilidad de las acciones. Si el mercado cae justo cuando necesitas retirar fondos, podrías verse obligado a vender con pérdidas. El efectivo y los instrumentos de corto plazo preservan ese capital.
¿Con qué frecuencia debo rebalancear?
Una vez al año es la práctica habitual, o cuando alguna clase se desvíe más de 5 puntos porcentuales de su objetivo. El rebalanceo impone disciplina de comprar barato y vender caro de forma sistemática, aunque genera eventos fiscales en cuentas gravables.
¿Esta calculadora me da una recomendación de inversión?
No. Es un modelo educativo basado en reglas generales. Un asesor financiero certificado puede adaptar la asignación a tu situación completa, incluyendo ingresos, deudas, objetivos, impuestos y beneficios de jubilación.
Cortesía de AllCalculators.io
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Solo estimaciones. No es asesoría de inversión.
Aviso de inversión: Solo estimaciones. No es asesoría de inversión.
Esta calculadora ofrece estimaciones con fines educativos y no constituye asesoría de inversión. El rendimiento pasado no garantiza resultados futuros. Consulta con un asesor financiero calificado antes de tomar decisiones de inversión. Toda inversión conlleva riesgo, incluida la posible pérdida del capital.