Preguntas frecuentes
¿Qué es una escalera de bonos?
Comprar bonos con vencimientos escalonados (por ejemplo, 1, 2, 3, 4, 5 años), de modo que una parte vence cada año. El capital que vence se reinvierte en el tramo largo, suavizando el riesgo de reinversión y proporcionando un flujo de efectivo predecible.
¿En qué se diferencia una escalera de un bullet o un barbell?
Un bullet concentra los vencimientos en una sola fecha (bueno para obligaciones conocidas). Un barbell mezcla vencimientos cortos y largos, omitiendo el medio (más apuesta sobre las tasas de interés). Una escalera es la más diversificada a lo largo de la curva.
¿Debo usar bonos del Tesoro, CD o corporativos?
Los bonos del Tesoro están exentos de impuestos estatales y son los más seguros. Los CD intermediados a menudo rinden algo más y están asegurados por la FDIC hasta los límites por banco. Los corporativos de grado de inversión rinden más pero añaden riesgo de crédito. Muchos jubilados combinan bonos del Tesoro y CD.
¿Cuáles son los riesgos de construir una escalera?
Riesgo de reinversión si las tasas bajan, costo de oportunidad frente a un bono largo si las tasas caen con fuerza, y riesgo de inflación en los vencimientos largos. Las escaleras de TIPS abordan la inflación, pero tienen sus propias peculiaridades de precio (volatilidad del rendimiento real).
Cortesía de AllCalculators.io
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Solo estimaciones. No es asesoría de inversión.
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